AML policy (นโยบายด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน)

นโยบาย AML / KYC

Exispro LTD ซึ่งดำเนินธุรกิจภายใต้ชื่อทางการค้า World Forex (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัท”) ใช้มาตรการเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ รวมถึงมาตรการในการระบุตัวตนและยืนยันตัวตนของลูกค้า ตามข้อกำหนด AML / CFT ที่ใช้บังคับ

ข้อกำหนดทั่วไป

บริษัทดำเนินมาตรการที่สมเหตุสมผลและจำเป็นเพื่อให้มั่นใจว่าผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัทจะไม่ถูกใช้เพื่อการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร การฉ้อโกง หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นใด

บริษัทอาจใช้แนวทางตามระดับความเสี่ยงในการตรวจสอบลูกค้า การชำระเงิน และธุรกรรมต่าง ๆ และอาจร้องขอข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติม หากมีความจำเป็นเพื่อวัตถุประสงค์ด้าน AML / KYC / CFT ความปลอดภัย การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ หรือการควบคุมภายใน

เพื่อเป็นการลดความเสี่ยง บริษัทไม่รับฝากเงินสดและไม่ดำเนินการถอนเงินสด บริษัทอาจปฏิเสธ ระงับ หรือจำกัดธุรกรรมใด ๆ ในทุกขั้นตอน หากมีเหตุอันเพียงพอให้เชื่อว่าธุรกรรมนั้นเกี่ยวข้องกับการละเมิดกฎหมาย นโยบาย AML / KYC / CFT ของบริษัท หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นใด

ในกรณีที่กฎ AML / CFT ที่ใช้บังคับกำหนดไว้ บริษัทไม่มีหน้าที่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ถูกส่งต่อไปยังหน่วยงานที่มีอำนาจแล้ว

การระบุตัวตนและการยืนยันตัวตน

• เพื่อเปิดและใช้งานบัญชีจริง ลูกค้าจะต้องให้ข้อมูลการลงทะเบียนและข้อมูลติดต่อ ซึ่งรวมถึง:
• - ชื่อ-นามสกุลจริง;
• - ที่อยู่ที่พักอาศัย;
• - หมายเลขโทรศัพท์;
• - ที่อยู่อีเมล;
• - และข้อมูลอื่นใดที่บริษัทอาจร้องขอในระหว่างกระบวนการลงทะเบียนและการยืนยันตัวตน

เพื่อวัตถุประสงค์ในการระบุตัวตนและยืนยันตัวตน บริษัทอาจร้องขอเอกสารยืนยันตัวตน เอกสารยืนยันที่อยู่ รูปเซลฟี่ / รูปถ่ายพร้อมเอกสาร และในกรณีที่จำเป็นอาจร้องขอสำเนาเอกสารที่รับรองโดยโนตารี

บริษัทอาจร้องขอเอกสารและข้อมูลเพื่อยืนยันแหล่งที่มาของเงินที่ใช้เติมเข้าบัญชี (source of funds) และในกรณีที่จำเป็น อาจร้องขอข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของรายได้โดยรวม หรือแหล่งที่มาของทรัพย์สิน (source of wealth)

หากเอกสารถูกจัดทำขึ้นในภาษาอื่นนอกเหนือจากภาษาอังกฤษ บริษัทอาจกำหนดให้มีการแปลเป็นภาษาอังกฤษ

บริษัทอาจปฏิเสธการดำเนินธุรกรรม จำกัดการเข้าถึงบริการบางประเภท หรือระงับการให้บริการ จนกว่ากระบวนการยืนยันตัวตนจะเสร็จสมบูรณ์ หรือจนกว่าจะได้รับเอกสารและข้อมูลตามที่ร้องขอ

การตรวจสอบลูกค้าและธุรกรรม

บริษัทอาจดำเนินการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า รายละเอียดการชำระเงิน แหล่งที่มาของเงินทุน ตลอดจนตรวจสอบรายชื่อลูกค้ากับรายการคว่ำบาตร รายการเฝ้าระวัง และรายการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง

บริษัทอาจใช้มาตรการตรวจสอบแบบเข้มงวดเพิ่มเติม รวมถึงในกรณีของ:

• - ลูกค้าจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง;
• - บุคคลที่มีสถานะทางการเมืองสำคัญ (PEP) และบุคคลที่เกี่ยวข้อง;
• - ลูกค้าที่ดำเนินการแทนบุคคลภายนอก;
• - ลูกค้าที่ธุรกรรมของตนก่อให้เกิดข้อกังวลด้าน AML / KYC อย่างสมเหตุสมผล เนื่องจากลักษณะ โครงสร้าง หรือปริมาณของธุรกรรม

การฝากเงินและการถอนเงิน

บริษัทกำหนดให้ชื่อผู้ส่งเงินเมื่อเติมเงินเข้าบัญชีต้องตรงกับชื่อลูกค้าที่ลงทะเบียนไว้ในระบบของบริษัท หากระบบการชำระเงินนั้นแสดงข้อมูลดังกล่าว การชำระเงินจากบุคคลที่สามเป็นสิ่งต้องห้าม

เพื่อวัตถุประสงค์ด้าน AML / KYC / CFT บริษัทอาจกำหนดให้การถอนเงินดำเนินการผ่านวิธีการเดียวกันและ/หรือไปยังรายละเอียดการชำระเงินที่ผ่านการยืนยันแล้วเดียวกันกับที่ใช้ในการเติมเงินเข้าบัญชี

หากการถอนเงินผ่านวิธีเดิมหรือรายละเอียดการชำระเงินเดิมไม่สามารถทำได้ ถูกจำกัด ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดด้านความปลอดภัย AML / KYC / CFT กฎของระบบการชำระเงิน หรือข้อกำหนดด้านคอมพลายแอนซ์อื่น ๆ บริษัทอาจเสนอวิธีการถอนเงินอื่นที่ได้รับการยืนยันแล้วให้แก่ลูกค้า

บริษัทขอแจ้งให้ทราบว่าการโอนเงินเข้าและออกจากบริษัทได้รับอนุญาตเฉพาะเพื่อวัตถุประสงค์ในการใช้บริการของบริษัทเท่านั้น หากบริษัทมีเหตุอันเพียงพอให้เชื่อว่าบัญชีหรือธุรกรรมถูกใช้โดยฝ่าฝืนกฎหมาย กฎของบริษัท หรือ นโยบายฉบับนี้ บริษัทอาจระงับบัญชีซื้อขายและ/หรือ Trader’s Room และจำกัดการดำเนินการต่าง ๆ จนกว่าการตรวจสอบจะเสร็จสิ้น

กิจกรรมที่น่าสงสัย

บริษัทติดตามกิจกรรมของลูกค้า การชำระเงิน และธุรกรรมต่าง ๆ เพื่อระบุการกระทำและธุรกรรมที่น่าสงสัย

ธุรกรรมอาจถือว่าเป็นธุรกรรมที่น่าสงสัยได้ รวมถึงในกรณีที่:

• - ไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ที่บริษัททราบเกี่ยวกับลูกค้า;
• - มีโครงสร้างที่ผิดปกติ หรือไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจที่ชัดเจน;
• - ดำเนินการโดยใช้รายละเอียดการชำระเงินที่ไม่ตรงกัน เป็นของบุคคลที่สาม หรือยังไม่ได้รับการยืนยัน;
• - อาจบ่งชี้ถึงการปกปิดผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง แหล่งที่มาของเงินทุน หรือวัตถุประสงค์ที่แท้จริงของธุรกรรม

หากตรวจพบสัญญาณของกิจกรรมที่น่าสงสัย บริษัทอาจร้องขอเอกสารและคำชี้แจงเพิ่มเติม จำกัดการดำเนินการชั่วคราว ระงับการให้บริการบัญชี และ/หรือรายงานข้อมูลที่เกี่ยวข้องต่อหน่วยงานที่มีอำนาจตามกฎหมายที่ใช้บังคับ

การจำกัดการเข้าถึงและการปฏิเสธการให้บริการ

บริษัทอาจจำกัดการเข้าถึงบริการเป็นการชั่วคราวหรือถาวร ปฏิเสธธุรกรรม ปฏิเสธการให้บริการ ระงับบัญชีซื้อขาย และ/หรือ Trader’s Room หาก:

• - ลูกค้ายังไม่ผ่านกระบวนการระบุตัวตนหรือยืนยันตัวตน;
• - ลูกค้าไม่ได้ส่งเอกสารหรือข้อมูลตามที่ร้องขอ;
• - ตรวจพบข้อมูลอันเป็นเท็จหรือทำให้เข้าใจผิด;
• - มีเหตุให้เชื่อว่าบริการของบริษัทถูกใช้โดยฝ่าฝืนกฎหมาย กฎของบริษัท หรือนโยบายฉบับนี้;
• - การดำเนินการดังกล่าวจำเป็นตามข้อกำหนด AML / KYC / CFT ความปลอดภัย การคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร หรือข้อผูกพันด้านคอมพลายแอนซ์อื่น ๆ ของบริษัท

การติดต่อบริษัท

หากท่านมีคำถามเกี่ยวกับการตรวจสอบ AML / KYC หรือการส่งเอกสาร กรุณาติดต่อบริษัททางอีเมล: [email protected]