AML policy (นโยบายด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน)

ข้อกำหนดทั่วไป

หนังสือฉบับนี้ กล่าวถึงนโยบายของบริษัท World Forex (ในที่นี้หมายถึง “บริษัท”) เพื่อมิให้ดำเนินการฟอกเงิน และให้ความร่วมมือในการเปิดโปงและปราบปรามกิจกรรมใดก็ตามที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การจัดหาเงินให้สนับสนุนการก่อการร้าย และการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัทในกิจกรรมฟอกเงิน (ซึ่งในที่นี้เรียกว่า “นโยบาย AML”).

การฟอกเงินคือกิจกรรมที่ทำให้เงินหรือตราสารที่ได้มาโดยประกอบการผิดกฎหมาย กลายเป็นเงิน หรือทรัพย์สินลงทุนที่มาด้วยมิชอบกฎหมาย จะไม่สามารถพบได้ทั้งตามกฎหมายประจำประเทศชาติ และตามกฎหมายนานาชาติ ซึ่งนำมาใช้กับบริษัทที่ให้ลูกค้าฝากเงินในบัญชี และถอนเงินเอาออกจากบัญชีผู้ร่วมธุรกิจกับบริษัทดังกล่าวที่ดำเนินธุรกรรมหรือมีส่วนร่วมในธุรกรรมทางการเงิน กับเงินที่ได้มาด้วยวิธีมิชอบกฎหมายโดยมีเจตนา ถือว่ากระทำความผิด

ขั้นตอนการป้องกันการฟอกเงินต้องทำให้แน่ว่า ลูกค้าที่เข้าร่วมธุรกรรมทางการเงินโดยใช้เว็บไซต์ของบริษัท ได้ผ่านการพิสูจน์ตัวบุคคลตามมาตรฐานที่มีเหตุผลโดยแจ้งข้อมูลส่วนตัวอย่างน้อยที่เพียงพอสำหรับตัวลูกค้า เคารพกฎหมายโดยปฏิบัติตามกฎหมายนานาชาติที่บริษัทได้สร้างนโยบายป้องกันและปราบปราม การจัดหาเงินให้สนับสนุนการก่อการร้าย และการฟอกเงินบริษัทเฝ้าสังเกตธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างใกล้ชิดและแจ้งให้เจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องทราบโดยทันที

เพื่อลดความเสี่ยงไม่ให้เกิดการฟอกเงินและการจัดหาเงินให้สนับสนุนการก่อการร้าย บริษัทจะไม่รับฝากเงินสด และไม่จ่ายเงินสดออกให้ไม่ว่ากรณีใดบริษัทสงวนสิทธิ์ไม่ยอมรับดำเนินการกับรายการในขั้นไหนก็ตาม ถ้าหากสงสัยว่ารายการนั้นเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการกระทำผิดกฎหมาย ตามกฎหมายนานาชาติบริษัทไม่มีสิทธิ์แจ้งให้ลูกค้าทราบว่า ได้มอบข้อมูลการกระทำที่น่าสงสัยของตนให้แก่เจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้อง

การยืนยันตัวบุคคล

• ข้อมูลพิสูจน์ตัวบุคคลที่ต้องแจ้งเพื่อดำเนินการเปิดบัญชีจริง อย่างน้อยมีดังนี้
• - ชื่อเต็มของลูกค้า (ชื่อจริง-นามสกุลตามบัตรประชาชน)
• - e-mail สำหรับการจดทะเบียนและสำหรับการเงิน
• - ที่อยู่อาศัยหรือที่ตั้งสำนักงานทางการ
• - เบอร์โทรศัพท์

โดยปฏิบัติตามกฎหมายป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงินบริษัทอาจจะขอลูกค้าแสดงเอกสารประจำตัวสองอย่าง เอกสารที่หนึ่งที่บริษัทอาจจะขอดูคือเอกสารประจำตัวออกโดยรัฐบาล ในอาณาเขตลูกค้าอยู่อาศัยที่มีรูปภาพของลูกค้าด้วยได้แก่พาสปอร์ต ใบขับขี่ (โดยเฉพาะประเทศที่ใช้ใบขับขี่เป็นเอกสารประจำตัวหลัก) หรือเอกสารประจำตัวแห่งท้องถิ่น (เว้นแต่บัตรผ่านเฉพาะบริษัท) เอกสารอีกอย่างหนึ่งที่บริษัทอาจจะขอดูคือ ใบเสร็จที่ระบุชื่อแบบเต็มของลูกค้าและที่อยู่อาศัยจริง ลงไม่นานกว่าสามเดือนก่อน ได้แก่ ใบเสร็จค่าสาธารณูปโภคใบแจ้งยอดเงินฝากจากธนาคารหรือเอกสารอื่นที่จะแสดงให้ดูที่อยู่ของลูกค้าเป็นจริงในกรณีพิเศษ บางกรณีบริษัทอาจจะขอสำเนาเอกสารที่รับรองแล้ว

เอกสารที่เป็นภาษาอื่นไม่ใช่ภาษาอังกฤษต้องแปลเป็นภาษาอังกฤษโดยนักแปลภาษาที่เป็นทางการ หนังสือคำแปลต้องประทับตราและลงลายมือชื่อของนักแปล แล้วส่งมาพร้อมด้วยสำเนาเอกสารต้นฉบับที่มีรูปภาพของลูกค้าชัดเจนติดอยู่ด้วย

การฝากเงินให้เข้าบัญชี และ การถอนเงิน

บริษัทมีข้อบังคับว่า ชื่อผู้ฝากเงินต้องเป็นตรงกันกับชื่อระบุเมื่อสร้างบัญชี (กรณีระบบโอนเงินระบุชื่อผู้โอน)ห้ามรับฝากเงินจากบุคคลอื่น

บริษัทมีสิทธิ์บังคับให้ปฏิบัติตามกฎระเบียบฝากถอนเงินอย่างเคร่งครัดการถอนเงิน จะสามารถถอนได้โดยโอนไปยังบัญชีเดียวกันและด้วยวิธีเดียวกันที่ได้ใช้ในการฝากเงินชื่อผู้รับเงินถอนต้องเป็นตรงกันกับชื่อลูกค้าในฐานข้อมูลของบริษัทถ้าหากได้ฝากเงินมาโดยโอนระหว่างธนาคารก็จะสามารถถอนได้โดยโอนกลับไปยังธนาคารและบัญชีเดียวกัน ถ้าหากได้ฝากเงินมาผ่านระบบชำระบัญชีอิเล็กทรอนิกส์ ก็จะสามารถถอนได้ผ่านระบบเดียวกันโดยโอนไปยังบัญชีเดียวกันที่ได้ใช้ในการฝากเงินเท่านั้น บริษัทมีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินโดยใช้ข้อมูลชำระบัญชีเดียวกันที่ได้ใช้เมื่อฝากเงินมา ถ้าเห็นสมควร

บริษัทประกาษว่า เพื่อปฏิบัติตามนโยบาย AML จะให้ลูกค้าดำเนินการโอนเงินเฉพาะการค้าเพื่อสร้างกำไรโดยใช้บริการของบริษัทเท่านั้น กรณีเห็นอย่างมีเหตุผลว่า เจ้าของบัญชีดำเนินการโอนเงินโดยมิชอบกฎหมายหรือไม่ได้ปฏิบัติตามนโยบาย AML ของบริษัท และมีความประสงค์ไม่เกี่ยวกับบริการที่บริษัทให้ บริษัทสงวนสิทธิที่จะหยุดให้ใช้บัญชีการค้าพร้อมด้วยบัญชีส่วนตัว(ห้องทำงานนักเทรด) ของลูกค้ารายนั้น แล้วจะไม่ให้ดำเนินธุรกรรมรอะไรก็ตาม

ต้องกันสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ติดต่อเราที่ [email protected]